你被“套路”了吗?拒绝非法集资,这几招要记牢!

来源: 发布时间:2019-04-12 13:56:20

非法集资、P2P网贷、非法校园贷、现金贷、套路贷、高利贷……近年来,一系列涉众金融领域违法犯罪活动呈现高发态势,对人民群众的生命财产安全造成了重大威胁,也对社会的和谐稳定造成了严重影响。

为了更有效开展防范处置非法集资宣传教育工作,4月11日上午,广州市地方金融监督管理局举行了2019年广州市处非宣传教育工作推介会。

在过去的一年中,市地方金融监管局策划组织全国首个“决胜防控金融风险攻坚战”专题展览,并连续两年牵头组办高校防范金融诈骗海报设计与动画制作大赛,累计收到各类防范金融诈骗海报作品1987件、动画作品114件。

同时,借助开设电台节目、拍摄电视短片、制作公益宣传片和海报等形式,市地方金融监管局不断加强对社会公众的正面宣传引导,提高公众对非法金融活动的防范意识和识别能力,从源头上遏制非法集资等非法金融活动的高发态势。

那幺,市民应该如何辨别非法集资等金融领域违法犯罪行为,避免落入“套路”呢?

记者从市地方金融监管局了解到,当前非法集资的形式多不胜数,但大体分为债权、股权、商品营销、生产经营四大类,其表现形式多为:

1.借种植、养殖、项目开发、庄园经济、生态环保投资等名义进行非法集资;

2.用商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

3.以签订商品经销合同等进行非法集资;

4.利用民间组织(如“会”“社”)或地下钱庄进行非法集资等等。

总的来说,从起初打着“农林矿业开发”“房地产销售”“原始股发行”“加盟经营”等旗号,再到如今升级包装为“投资理财”“财富管理”“互联网金融理财”“金融互助理财”等新型集资方式,虽然诈骗形式手段层出不穷,但始终万变不离其宗,无外乎从“编造虚假项目”“承诺高额回报”“高调宣传造势”“利用亲情诱骗”等典型方式入手,通过“画饼-造势-吸睛-跑路”的“四部曲”套路,最终让投资人上当受骗,竹篮打水一场空。

而在一场骗局中,集资者多会先编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。例如,以“新技术”“新革命”“新增长点”为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把投资者的胃口“吊”起来,营造出一种“不要错过”“机不可失”的错觉。他们一般会把“饼”画得尽量大,用以吸引投资者眼球。

其次,利用一切资源把声势做大。集资者通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等等;有的甚至故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高,极具欺骗性。

再次,集资者会通过返点、分红等给投资者初尝“甜头”,使市民相信把钱放在他那儿不仅有可观收入,而且比放在自己口袋里还安全。这样,投资者不仅会将自己的钱倾囊而出,还会动员亲友加入,令集资数额越滚越大。

最后,骗局暴露,投资者血本无归。非法集资或因原本就是“庞氏骗局”而人去楼空;或因项目与集资规模严重不符,逃不过破产清算;或因经营不善,致使资金链断裂,最终导致集资群众遭受惨重经济损失,甚至血本无归的结局出现。

“2019年是互金整治和决胜金融风险防控攻坚战的关键之年,东莞‘团贷网’等平台的暴雷预示着当前及今后相当长一段时间处非工作仍然布满荆棘、任重道远、不容懈怠。”

市地方金融监管局副局长何华权表示,接下来市地方金融监管局将按照“面向公众,面向基层,注重创新,注重实效”的原则稳步推进处非宣传教育工作,努力营造一个风清气正的金融生态环境,为国民经济和社会发展各项事业的稳步推进保驾护航。

南方网全媒体记者 黄舒旻

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